韩国第二大加密交易所Bithumb因系统性反洗钱违规面临六个月部分停业，监管机构指出其KYC失效、与未注册海外平台交易及隐瞒可疑交易三大问题，并建议处罚CEO，行业震动。
韩国金融情报机关（FIU）于3月9日向该国第二大加密货币交易所Bithumb发出初步制裁通知，指控其存在系统性反洗钱（AML）合规缺陷。调查指出三大主要问题：一是反洗钱控制机制薄弱，客户身份验证（KYC）流程流于形式；二是持续与未在韩注册的海外虚拟资产平台进行交易，显著增加洗钱风险；三是未能及时、完整地向监管机构报告可疑交易活动。
这些并非孤立失误，而是反映出其合规体系在多个环节同时失效。监管机构强调，这种多重失效构成结构性风险，远超一般运营疏漏，因此采取针对性措施：暂停新用户提款功能，旨在遏制资金快速出逃行为——这正是反洗钱框架的核心监控目标。该限制并非全面停业，而是一种精准打击，力求在控制风险的同时维持平台基本运营。
此外，FIU还建议对Bithumb首席执行官发出正式警告。根据韩国金融法规，此类警告可能影响其未来在金融行业的任职资格，意味着处罚直指个人责任，而非仅限于企业。
此次监管行动的时机引发广泛关注。就在两个月前的2026年2月，Bithumb因系统故障误向用户发放数亿美元的比特币，事件震动市场并迅速引发政府高度关注。尽管尚不清楚该事故是否触发了调查，但其发生与后续制裁之间的紧密时间关联，已形成不利于平台的舆论与监管叙事。
据业内推测，最终罚款金额可能高达数万亿韩元，或超过2500万美元，有望与韩国最大交易所Upbit此前创下的处罚纪录持平。两大头部平台接连面临重罚，标志着韩国正以空前力度强化对加密行业的合规监管，行业洗牌已悄然开启。