针对摩根大通的集体诉讼指控该银行协助了一个大规模的加密货币庞氏骗局。该骗局由Goliath Ventures主导，据称诈骗了超过2000名投资者，金额高达3.28亿美元。诉讼称，摩根大通提供了关键的银行服务，使得该骗局得以运作。
投资者被告知，他们的资金将用于加密货币交易策略和数字资产套利。然而，检方认为，该操作是一个典型的庞氏骗局，用新投资者的资金来支付早期投资者。
Goliath Ventures及其庞氏骗局
Goliath Ventures是一家由克里斯托弗·德尔加多领导的公司，该公司将自己定位为加密货币投资公司。该公司承诺投资者通过其加密流动性池和交易策略获得每月3%至8%的回报。
随着该骗局在2025年末开始崩溃，Goliath停止运营，并限制投资者提取资金。2026年2月，首席执行官克里斯托弗·德尔加多被捕，并被指控犯有电信欺诈和洗钱罪。根据诉讼，Goliath Ventures的运作方式类似于一个典型的庞氏骗局，其存在时间长短完全取决于新投资者资金的持续流入。
摩根大通在该骗局中涉嫌扮演的角色
诉讼指控摩根大通在促成Goliath庞氏骗局中扮演了关键角色。摩根大通被控处理了与该骗局相关的约2.53亿美元的存款。这些资金通过摩根大通的商业账户转移，随后超过1.2亿美元被转移到与Goliath Ventures相关的加密货币交易所。
原告声称，摩根大通无视了许多危险信号，例如资金的快速流入和流出、投资者资金的混合以及与该公司声称的加密货币交易商业模式不符的循环支付模式。
原告辩称，摩根大通的行为与它在伯纳德·麦道夫丑闻中所扮演的角色类似，即该银行未能发现欺诈活动，尽管存在明显的警告信号。诉讼称，当明显出现问题时，摩根大通未能报告可疑交易或冻结账户。
法律程序和指控
集体诉讼旨在为被Goliath Ventures诈骗的投资者寻求赔偿。它指控摩根大通协助和教唆欺诈、疏忽、不正当得利以及违反加利福尼亚州的不公平竞争法。该诉讼仍处于早期阶段，预计摩根大通将提出驳回动议，挑战该案的知情和因果关系方面。
如果案件继续进行，将进行进一步的调查，以评估摩根大通在促成该骗局中的作用。
代表原告的法律团队认为，摩根大通未能发现欺诈行为及其参与处理大量资金的行为，使得庞氏骗局得以继续运作。该案件带来了