纽约州对加密平台Uphold处以500万美元罚款，因其在推广CredEarn项目中的信息披露不足，数千名投资者因此遭受重大损失。
数千名加密货币投资者在一个收益产品崩溃后遭受损失，纽约州对这一事件展开了监管调查。州检察长Letitia James已从加密平台Uphold手中获得超过500万美元的罚款，因其在推广失败的CredEarn项目中所扮演的角色。
调查发现，Cred将用户资金转入一家名为MoKredit的中国小额贷款服务。该贷款机构向没有信用历史的个人提供短期无担保贷款。这些贷款金额极小，引发了人们对其风险管理实践的担忧。
此外，Uphold曾多次声称Cred拥有全面的保险保护。然而，监管机构表示，在当时并不存在针对零售加密货币损失的任何覆盖。超过6000名用户通过Uphold平台向CredEarn投资约5000万美元，结果这些投资者在破产后遭受了超过3400万美元的损失。法庭文件显示，超过6000个索赔总额达到1.4亿美元，且估值随着加密货币价格的上涨而增加。
推销者责任扩大 监管范围延伸
这一案件显著地将目标锁定在分销商而非产品发行商，标志着执法策略的转变。检察长办公室认定Uphold在州法律下作为未经注册的经纪人。这一做法超越了早期主要针对发行商如BlockFi的联邦行动。
与此同时，Uphold首席执行官Simon McLoughlin驳回了部分调查结果，表示公司同样因Cred的崩溃而受到损害。他强调，联邦调查人员并未指控Uphold故意推广欺诈。公司还指出，受影响的用户中只有少数居住在纽约。
此外，和解协议要求Uphold放弃从Cred破产程序中获得的任何赔偿。该公司目前在该程序中有超过54.5万美元的债权。此次结果凸显了对分销加密金融产品的平台的日益关注。监管者正对中介在投资风险呈现方面的责任进行追究。随着执法手段的演变，企业在提供第三方收益服务时可能面临更严格的义务。